امنیت بانک + اصول و راهکارهای امن سازی بانک در برابر حملات سایبری

امروزه با گسترش بانکداری دیجیتال و استفاده گسترده از خدمات آنلاین در موسسات مالی و اعتباری، امنیت شبکه‌ها و اطلاعات به یکی از مهم‌ترین اولویت‌ها تبدیل شده است. تهدیدات سایبری روز به روز پیچیده‌تر و گسترده‌تر می‌شوند و موسسات مالی نیاز دارند تا از سیستم‌ها و داده‌های حساس خود محافظت کنند. در این راستا، استفاده از فایروال‌های قدرتمند و راهکارهای امنیتی پیشرفته برای پیشگیری از حملات و نفوذها ضروری است..

امنیت اطلاعات در بانک یعنی چه؟

امنیت اطلاعات در بانک به مجموعه‌ای از سیاست‌ها، فرآیندها، ابزارها و فناوری‌هایی گفته می‌شود که با هدف حفاظت از دارایی‌های اطلاعاتی بانک در برابر تهدیدات داخلی و خارجی طراحی شده‌اند.

اطلاعات موجود در بانک بسیار حیاتی و سری هستند که باید توسط دیتاسنترها و تجهیزات امنیتی قوی از این اطلاعات در برابر مهاجمان سایبری محافظت کرد. اطلاعات موجود در بانک شامل داده‌های مشتریان، اطلاعات مالی، سوابق تراکنش‌ها، داده‌های احراز هویت و سایر داده‌های حساس هستند که تنها یک دسترسی به این اطلاعات عواقب جبران ناپذیری برای اعتبار بانک و اطلاعات کاربران و مشتریان بانک خواهد داشت.

از آنجایی که بانک‌ها به دلیل ماهیت فعالیت خود هدفی جذاب برای مهاجمان سایبری هستند، پیاده‌سازی استانداردهایی نظیر ISO/IEC 27001، استفاده از رمزنگاری پیشرفته، سیستم‌های تشخیص نفوذ (IDS)، احراز هویت چندعاملی (MFA)و از همه مهم تر استفاده از دستگاه های امنیت شبکه از جمله فایروال های فورتی نت در انواع فورتی گیت و فورتی وب در تامین امنیت سیستم بانکی تاثیرگذار هستند.

تجهیزات مورد نیاز برای امن کردن بانک

برای امنیت بانک و موسسات مالی از تهدیدات سایبری، به مجموعه‌ای از تجهیزات و فناوری‌های امنیتی پیشرفته نیاز است که به‌ طور یکپارچه و هماهنگ عمل کنند و حفاظت جامعی از داده‌ها و سیستم‌ها فراهم کنند. از جمله مهم‌ترین تجهیزات امنیت بانک به شرح زیر است:

فایروال‌های نسل بعدی (NGFW)

سیستم‌های تشخیص و پیشگیری از نفوذ (IDS/IPS)
سیستم مدیریت اطلاعات و رویدادهای امنیتی (SIEM)
رمزنگاری داده‌ها
سیستم‌های احراز هویت چندعاملی (MFA)
گذرگاه‌های پرداخت امن
آنتی‌ویروس‌ها و ضدبدافزارها
سیستم‌های کنترل دسترسی
پلتفرم‌های امنیتی شبکه‌های بی‌سیم (WLAN)
پشتیبانی و نظارت مداوم

امنیت سایبری در صنعت بانکداری

تحول در بانکداری دیجیتال باعث گسترش تهدیدات سایبری شده و فعالیت‌های حیاتی مالی را در معرض خطر قرار داده است. با پیچیده‌تر شدن حملات، ضرورت مدیریت مؤثر تهدیدات و استقرار پروتکل‌های پیشرفته امنیت شبکه بیش از پیش احساس می‌شود؛ چرا که مهاجمان سایبری با انگیزه‌های مالی، همواره در حال توسعه روش‌های جدید و پیاده سازی جدیدترین حملات روز صفر هستند.

از این رو بهتر است بدانید، چارچوب‌های نظارتی مانند EU DORA و G7 با هدف ارتقاء تاب‌آوری سایبری بانک‌ها طراحی شده‌اند و نشان‌دهنده اهمیت روزافزون امنیت در صنعت بانکداری هستند.

از زمانی که ارزهای دیجیتال پا به عرصه اقتصادی گذاشته‌اند، نیاز به توازن بین دسترسی مالی و محافظت سایبری دوچندان شده است. در این فضای رقابتی، موفقیت بانک‌ها وابسته به ترکیب نوآوری دیجیتال با رویکردهای امنیتی هوشمندانه است که تنها با استفاده از فایروال های نسل جدید به همراه آموزش کارمندان این امنیت تامین میشود.

روش‌ های افزایش امنیت حساب بانکی

در دنیای امروز که بخش بزرگی از تعاملات مالی از طریق بسترهای دیجیتال انجام می‌شود، امنیت حساب‌های بانکی به یکی از دغدغه‌های اصلی کاربران و مؤسسات مالی تبدیل شده است. به گونه‌ای که هرگونه بی‌توجهی نسبت به نکات امنیتی می‌تواند زمینه‌ساز سرقت اطلاعات، برداشت‌های غیرمجاز و آسیب‌های جدی مالی شود. در ادامه، مهم‌ترین روش‌های افزایش امنیت حساب بانکی را برایتان آورده‌ایم که می توانید به این ترتیب امنیت حساب بانکی خود را افزایش دهید.

استفاده از رمز عبور قوی و غیرتکراری

رمز عبور نخستین سد دفاعی در برابر مهاجمان سایبری است. برای انتخاب رمز عبور امن، بهتر است از ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادهای خاص استفاده شود. از انتخاب رمزهای ساده مانند «123456» یا اطلاعات قابل حدس مثل تاریخ تولد جداً خودداری کنید. همچنین برای هر حساب کاربری (ایمیل، اپلیکیشن بانکی و…) رمز عبور متفاوتی در نظر بگیرید.

فعال‌ سازی احراز هویت دو عاملی ‌(2FA)

احراز هویت دو عاملی با افزودن یک لایه امنیتی اضافی، ریسک نفوذ را تا حد زیادی کاهش می‌دهد. این روش معمولاً شامل وارد کردن یک کد تأیید (ارسالی از طریق پیامک یا اپلیکیشن‌های امنیتی) پس از رمز عبور اصلی است.

خودداری از ورود به حساب بانکی در شبکه‌های عمومی

شبکه‌های وای‌فای عمومی در اماکن عمومی مانند فرودگاه، کافی‌شاپ و هتل‌ها به دلیل نبود رمزنگاری مناسب، بستر مناسبی برای حملات سایبری هستند. در صورت اجبار، استفاده از شبکه خصوصی مجازی (VPN) توصیه می‌شود.

به‌روزرسانی منظم اپلیکیشن‌ها و سیستم‌ عامل

نرم‌افزارهای بانکی و سیستم‌عامل گوشی یا رایانه خود را همواره به آخرین نسخه ارتقاء دهید؛ چرا که نسخه‌های جدید شامل به‌روزرسانی‌های امنیتی هستند که از نفوذ بدافزارها جلوگیری می‌کنند.

عدم اشتراک‌گذاری اطلاعات حساس

اطلاعاتی مانند شماره کارت، رمز دوم، CVV2، کد تأیید پیامکی (OTP) یا نام کاربری و رمز عبور را تحت هیچ شرایطی با افراد دیگر یا سایت‌های مشکوک به اشتراک نگذارید؛ حتی اگر ظاهر آن‌ها مشابه سایت‌های رسمی باشد.

بررسی منظم تراکنش‌های حساب

مراجعه مستمر به گزارش تراکنش‌ها و فعال‌سازی اعلان‌های بانکی باعث می‌شود هرگونه فعالیت مشکوک بلافاصله شناسایی شده و اقدامات امنیتی لازم صورت گیرد.

نصب نرم‌ افزارهای امنیتی معتبر

استفاده از آنتی‌ویروس‌های به‌روز و اپلیکیشن‌های امنیتی معتبر، خطر آلوده شدن دستگاه به بدافزارهایی مانند کی‌لاگرها یا فیشینگ را کاهش می‌دهد.

اصول امنیت شبکه در بانکداری

همانطور که گفتیم، امنیت شبکه در صنعت بانکداری، یکی از ارکان کلیدی در حفاظت از اطلاعات مالی، جلوگیری از نفوذهای غیرمجاز و تضمین تداوم خدمات بانکی است. با گسترش بانکداری دیجیتال و افزایش تهدیدات سایبری، رعایت اصول امنیت شبکه نه تنها برای بانک‌ها بلکه برای تمامی مؤسسات مالی ضروری و حیاتی است. مهم‌ترین اصول امنیت شبکه در حوزه بانکداری به شرح زیر هستند:

تفکیک لایه‌های شبکه ‌(Network Segmentation)

تقسیم‌بندی ساختار شبکه به بخش‌های مجزا باعث می‌شود در صورت بروز رخنه امنیتی، آسیب به یک بخش محدود شود و سایر بخش‌ها تحت تأثیر قرار نگیرند. این رویکرد در محدود کردن دسترسی و جلوگیری از گسترش حملات نقش مؤثری دارد.

کنترل دسترسی و احراز هویت پیشرفته

تمام کاربران، چه داخلی و چه خارجی، باید تنها به منابع مورد نیاز خود دسترسی داشته باشند. استفاده از سامانه‌های مدیریت هویت و دسترسی (IAM) و احراز هویت چندعاملی (MFA) برای جلوگیری از ورود افراد غیرمجاز الزامی است.

رمزنگاری داده‌ها ‌(Encryption)

اطلاعات حساس، چه در حال انتقال و چه به صورت ذخیره‌ شده، باید با الگوریتم‌های قوی رمزنگاری شوند تا در صورت شنود یا سرقت داده، محتوای اطلاعات قابل خواندن نباشد.

پایش و نظارت مستمر (Continuous Monitoring)

نصب سامانه‌های تشخیص و پیشگیری از نفوذ (IDS/IPS)، فایروال‌های نسل بعدی و راهکارهای SIEM به منظور رصد لحظه به لحظه ترافیک شبکه، رفتار کاربران و شناسایی تهدیدات الزامی است.

استفاده از فایروال ‌های فورتی نت

فایروال‌های فورتی نت (Fortinet) به‌عنوان یکی از راهکارهای پیشرفته و یکپارچه امنیتی، نقش مهمی در محافظت از شبکه‌های بانکی دارند. این فایروال‌ها با بهره‌گیری از فناوری‌های هوش مصنوعی، فیلتر محتوای وب، کنترل اپلیکیشن‌ها‌، پیشگیری از تهدیدات پیشرفته (ATP) و احراز هویت کاربران، امکان مقابله مؤثر با تهدیدات پیچیده و نوظهور را فراهم می‌سازند.

اهمیت امنیت شبکه در بانکداری

امنیت شبکه در بانکداری اهمیت زیادی دارد زیرا هرگونه ضعف یا نقض امنیتی می‌تواند منجر به سرقت اطلاعات حساس مشتریان، تراکنش‌های غیرمجاز و حتی بحران‌های مالی جدی شود. بانک‌ها و موسسات مالی مسئول حفاظت از داده‌های مشتریان و تضمین سلامت تراکنش‌های آنلاین هستند. با افزایش تهدیدات سایبری مانند حملات فیشینگ، بدافزارها و نفوذهای پیچیده، شبکه‌های بانکی باید از تدابیر امنیتی پیشرفته مانند فایروال‌ها، رمزنگاری داده‌ها و نظارت مستمر برخوردار باشند تا از هرگونه آسیب به اعتبار و اعتماد مشتریان جلوگیری کنند.

باید بدانید که بدون امنیت مناسب، فعالیت‌های بانکی دیجیتال نمی‌توانند به طور مؤثر انجام شوند و این امر می‌تواند به کاهش اعتماد عمومی و اختلال در خدمات بانکی منجر شود.

راهکارهای امنیتی داریا برای موسسه های مالی و اعتباری

شرکت داریا با ارائه راهکارهای امنیتی پیشرفته، به موسسات مالی و اعتباری کمک می‌کند تا از شبکه‌های خود در برابر تهدیدات سایبری محافظت کنند. این شرکت با فروش، نصب، راه‌اندازی و پشتیبانی فایروال‌های فورتی گیت، سوفوس، سیسکو به همراه لایسنس های اورجینال به موسسات مالی امکان می‌دهد تا از یکی از قوی‌ترین سیستم‌های امنیتی موجود در دنیا استفاده کنند.

فایروال‌های فورتی‌نت، سیسکو و سوفوس با ویژگی‌های پیشرفته مانند شناسایی تهدیدات پیچیده، فیلتر ترافیک مخرب، رمزنگاری داده‌ها، سندباکس داخلی و ابری و بهره گیری از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، امنیت اطلاعات حساس و تراکنش‌های مالی را در بالاترین سطح تضمین می‌کنند و به امنیت بانک کمک میکنند.